코스피코스닥S&P 500나스닥금원/달러

하나금융지주 086790

코스피 · 은행
133,200원▲ 2,400 (+1.83%)
전일 대비
전일 130,800원시가 131,500원고가 133,400원저가 130,700원거래대금 712억
기술 지표일봉 기준
RSI (14)
56.7
중립
MA20 이격
+3.47%
MA60 이격
+6.32%
변동성 (20일 연환산)
35.0%
1년 최대 낙폭
-19.6%
투자자별 수급외국인 보유 68.22%10일 누적 (주)
외국인
-96,367
기관
+326,213
개인
-221,758
동종업계은행
KB금융
105560
+0.12%
신한지주
055550
+0.85%
우리금융지주
316140
+1.23%
기업은행
024110
+0.49%
카카오뱅크
323410
-0.46%

하나금융지주(086790) 주가 · 목표주가 · 시가총액 · 배당

하나금융지주(086790)는 KOSPI 은행 업종 상장 기업으로, 현재 주가는 133,200원(전일 대비 +1.83%), 시가총액은 36조 5,458억원입니다. 배당수익률은 3.44%이며, 52주 최고가 142,500원 · 최저가 80,500원 범위에서 거래되고 있습니다. 증권사 애널리스트 19명의 평균 목표주가는 164,737원(현재가 대비 +23.7%)입니다. 이 페이지에서는 밸류에이션, 수익성, 성장성, 기술적 분석, 투자자별 매매동향, 분기 실적, 애널리스트 주가 전망(목표주가·투자의견), 배당 이력, 투자 체크리스트, 최근 뉴스를 함께 제공합니다.

기업 개요

은행
시가총액ⓘ시가총액
주가 × 발행주식수.
회사의 시장 가치를 나타냄.
■ 대형주: 10조원 이상
■ 중형주: 1~10조원
■ 소형주: 1조원 미만
36조 5,458억원
EPSⓘ주당순이익
순이익 ÷ 발행주식수.
주식 1주가 벌어들인 이익.
PER 계산의 기초 (주가 ÷ EPS).
■ 꾸준히 증가하면 성장주
■ 감소 추세면 주의
14,513원
추정EPSⓘ컨센서스 EPS
애널리스트들이 예상하는 미래 EPS.
현재 EPS보다 높으면 실적 개선 기대.
추정PER = 주가 ÷ 추정EPS
16,056원
베타ⓘ베타 (변동성)
시장(코스피) 대비 주가 변동폭.
■ 0.5~1.0 = 시장보다 안정적
■ 1.0 = 시장과 동일
■ 1.0~1.5 = 시장보다 변동적
■ 1.5+ = 고변동성 (위험)
※ 최근 1년 일수익률로 자체 산출
0.33
52주 저점ⓘ52주 최저가
최근 1년간 가장 낮았던 주가.
현재 주가가 저점 근처면:
■ 저가 매수 기회 가능
■ 추가 하락 위험도 존재
80,500
52주 고점ⓘ52주 최고가
최근 1년간 가장 높았던 주가.
현재 주가가 고점 근처면:
■ 상승 모멘텀 강함
■ 조정 가능성도 고려
142,500
80,500
142,500
저점 대비 +65%고점 대비 -7%가격 위치 85%

밸류에이션

vs 은행실시간ⓘ실시간 밸류에이션
PER·PBR = 현재가 ÷ 최근 공시 EPS·BPS.
주가가 바뀌면 함께 갱신됩니다.
■ EPS·BPS는 최근 결산/TTM 기준
은행 PER
9.2
PERⓘ주가수익비율
주가 ÷ 주당순이익(EPS).
현재 이익 기준으로 몇 년이면 투자금 회수?
■ 업종 중앙값 이하 = 저평가 가능성
■ 업종 중앙값 초과 = 고평가 주의
9.2(-0%)
적정
추정PERⓘ컨센서스 PER
애널리스트 예상 EPS 기준 PER.
현재 PER보다 낮으면 실적 개선 기대.
■ 투자 판단 시 현재 PER보다 중요
8.3
유지
PBRⓘ주가순자산비율
주가 ÷ 주당순자산(BPS).
회사 청산 시 주주 몫 대비 주가 수준.
■ 1 미만 = 장부가치보다 저평가
■ 1~3 = 적정 수준
■ 3 이상 = 프리미엄 높음
0.79
저평가

수익성

2026.03 기준
ROEⓘ자기자본이익률
순이익 ÷ 자기자본.
주주 돈으로 얼마나 벌었나?
■ 15% 이상 = 양호
■ 20% 이상 = 우수
워렌 버핏이 가장 중시하는 지표!8.63%
ROAⓘ총자산이익률
순이익 ÷ 총자산.
회사 자산을 얼마나 효율적으로 활용하나?
■ 5% 이상 = 양호
■ 10% 이상 = 우수
ROE와 함께 보면 부채 활용도 파악 가능.-
영업이익률TTMⓘ영업이익률 (TTM)
최근 4분기 영업이익 ÷ 매출액 × 100.
본업에서 얼마나 벌었나? (이자/세금 제외)
TTM = 최근 12개월 합산으로 분기 변동성 평활화.
업종별 차이가 큼.6.81%
순이익률TTMⓘ순이익률 (TTM)
최근 4분기 순이익 ÷ 매출액 × 100.
100원 팔면 순수하게 남는 돈.
TTM = 최근 12개월 합산으로 분기 변동성 평활화.
업종별 차이가 큼:
■ IT/반도체: 15~25%
■ 유통/제조: 3~8%5.10%
부채비율ⓘ부채비율
총부채 ÷ 자기자본 × 100.
■ 100% 이하 = 양호
■ 100~150% = 경고
■ 150% 초과 = 주의
업종에 따라 적정 수준 다름.-

성장성

YoY 2026Q1
매출 성장률ⓘ매출 성장률 (YoY)
전년 동기 대비 매출 증가율.
■ 10% 이상 = 고성장
■ 5~10% = 양호
■ 0~5% = 안정 성장
■ 마이너스 = 역성장+71.40%
영업이익 성장률ⓘ영업이익 성장률 (YoY)
전년 동기 대비 영업이익 증가율.
본업 수익성 개선 여부 확인.
■ 15% 이상 = 고성장
■ 0~15% = 안정 성장
■ 마이너스 = 이익 감소+11.06%
EPS 성장률ⓘEPS 성장률 (YoY)
전년 동기 대비 주당순이익 증가율.
■ 15% 이상 = 고성장
■ 0~15% = 안정 성장
■ 마이너스 = 이익 감소+8.11%

기술적 분석

강세
RSI (14)
56.7
중립
ADX (14)
10.7
약함
MACD (12,26,9)
▲
골든크로스
MA (20/60)
▲
상승추세
BB (20,2)
81.9%
과매수
Stoch (14,3,3)
69.3
중립·상향
▲2▬3▼1
ATR 4.1% · 손익비 2:3 리스크 관리손절 122,257원 / 익절 149,614원

투자자별 동향

10일 누적외국인 보유 68.22%
외국인-96,367
기관+326,213
개인-221,758
일별 순매수
날짜종가외국인기관개인외인 보유
08.26133,200-11,837+80,486-67,04068.22%
08.25130,800-52,418+135,447-81,90268.23%
08.24128,700-114,145+130,698-16,68468.23%
08.21128,800-69,191+135,814-65,91468.28%
08.20123,400+60,355-120,995+56,08468.31%
08.19127,500-168,418+122,042+45,08368.29%
08.18130,700-31,812+2,466+29,53768.35%
08.14133,000+72,280-35,604-36,36868.37%
08.13131,000+155,506-80,492-68,16368.34%
08.12127,900+63,313-43,649-16,39168.28%
종가(원) 색 = 전일 대비 · 순매수(주) · 출처 네이버증권

분기 실적

연결 기준 · 단위 억원
다음 분기 컨센서스ⓘ컨센서스
애널리스트 추정치 평균.
발표 전 예상값이므로 실제 실적과 다를 수 있습니다.
2026.06 분기
매출 — · 영업이익 1.7조
16.9조
25.03
24.0조
25.06
10.9조
25.09
17.1조
25.12
29.0조
26.03
— E
26.06(E)
매출액 기준 · E = 컨센서스
분기매출영업이익순이익영업이익률
2026.06컨센서스—1.7조1.3조—
2026.0329.0조1.7조1.2조5.7%
2025.1217.1조8,904억5,776억5.2%
2025.0910.9조1.5조1.1조13.6%
2025.0624.0조1.5조1.2조6.2%
2025.0316.9조1.5조1.1조8.8%
확정 5개 분기 + 컨센서스 1개 · 출처 네이버증권

애널리스트 의견

매수
평균 목표주가ⓘ목표주가 (12개월)
증권사 애널리스트들이 제시한 향후 12개월 목표가의 평균.
상승여력 = (평균 목표가 ÷ 현재가 − 1)
낙관 편향이 있을 수 있어 참고 지표로만.애널리스트 19명 제시
164,737원상승여력 +23.7%
목표주가 추이ⓘ목표주가 추이 (12개월)
월별 평균 목표주가의 변화.
■ 상향 추세 = 실적 전망 개선
■ 하향 추세 = 전망 악화
주가보다 컨센서스가 먼저 움직이는 경우가 많음.10개월간 +46.9%
25.09 112,105원26.07 164,737원
애널리스트 19명 투자의견
매수 19보유 0매도 0
적극 매수
0
매수
19
보유
0
매도
0
적극 매도
0
증권사별 목표가ⓘ증권사별 목표가
최근 발표된 증권사 리포트의 목표가·투자의견.
같은 증권사가 여러 번 나오면 목표가를 갱신한 것.
증권사날짜목표가의견
삼성26/08/18161,000원매수
메리츠26/07/29168,000원매수
iM26/07/29153,000원매수
NH투자26/07/27168,000원매수
키움26/07/27175,000원매수
흥국26/07/27165,000원매수
하나26/07/27166,000원매수
다올투자26/07/27160,000원매수
외 11건
출처 네이버 증권 · 컨센서스 2026-08-25 기준 · 일 갱신

배당

분기배당
다음 배당 기준일ⓘ배당 기준일
이 날짜에 주주명부에 올라 있어야 배당을 받음.
결제가 T+2일이라 기준일 2영업일 전까지 매수해야 함.
날짜는 과거 배당 주기 기반 예상(공시 전).
09/30예상
최근 기준일 08/10
35일 후
직전 1,155원/주
4,586원
연 배당금ⓘ연 배당금
최근 1년간 지급된 배당금.
TTM 범위 밖이면 직전 연도 배당금 표시.
3.44%
배당수익률ⓘ배당수익률
연 배당금 ÷ 현재 주가 × 100
은행 예금 이자율과 비교 가능.
■ 4% 이상 = 고배당주
■ 2~4% = 우량 배당주
+10.0%
배당 성장률 (2021→2025)
연속 배당ⓘ연속 배당 년수
배당을 끊기지 않고 지급한 연수.
■ 5년 이상 = 배당 안정성 양호
■ 10년 이상 = 장기 배당주
+는 데이터 범위 내 최소값을 의미22년+
배당성향ⓘ배당성향 (Payout Ratio)
DPS ÷ EPS × 100
순이익 중 배당으로 지급하는 비율.
■ 30~60% = 적정 수준
■ 70% 이상 = 배당 여력 부족 주의31.6%
5년 배당 추이
지급완료
예정
3,350
-
2022
1,800
-46%
2023
3,400
+89%
2024
4,539
+34%
2025
3,666
-
2026
배당 이력 (기준일 · 지급일)
48건 · 스크롤
2026-08-10지급 08/211,155원+0.9%
2026-05-11지급 05/221,145원-16.2%
2026-02-27지급 04/101,366원+48.5%
2025-11-12지급 11/28920원+0.8%
2025-08-11지급 08/29913원+0.8%
2025-05-12지급 05/30906원-49.7%
2025-02-28지급 04/111,800원+200.0%
2024-09-30지급 11/12600원0.0%
2024-06-30지급 08/13600원0.0%
2024-03-31지급 05/10600원-62.5%
2024-02-28지급 04/091,600원+166.7%
2023-09-30지급 11/10600원0.0%
2023-06-30지급 08/10600원0.0%
2023-03-31지급 05/12600원-76.5%
2022-12-31지급 04/102,550원+218.8%
2022-06-30지급 08/10800원-66.7%
2021-12-31지급 04/122,400원+242.9%
2021-06-30지급 08/06700원-48.1%
2020-12-31지급 04/131,350원+170.0%
2020-06-30지급 08/06500원-68.8%
2019-12-31지급 04/081,600원+220.0%
2019-06-30지급 08/12500원-66.7%
2018-12-31지급 03/291,500원+275.0%
2018-06-30지급 07/31400원-68.0%
2017-12-31지급 03/301,250원+316.7%
2017-06-30지급 08/04300원-62.5%
2016-12-31지급 04/04800원+220.0%
2016-06-30지급 08/04250원-50.0%
2015-12-31지급 04/07500원+233.3%
2015-06-30지급 08/03150원-66.7%
2014-12-31지급 04/09450원+200.0%
2014-06-30지급 07/31150원-40.0%
2013-12-31지급 04/03250원+66.7%
2013-06-30지급 07/31150원-40.0%
2012-12-31지급 04/10250원+25.0%
2012-06-30지급 07/25200원-33.3%
2011-12-31지급 04/03300원0.0%
2011-06-30지급 07/28300원-25.0%
2010-12-31지급 04/05400원+33.3%
2010-06-30지급 07/23300원-25.0%
2009-12-31지급 04/06400원+300.0%
2008-12-31지급 04/07100원0.0%
2008-06-30지급 08/13100원-87.5%
2007-12-31지급 04/08800원+60.0%
2007-06-30지급 08/07500원-9.1%
2006-12-31지급 04/03550원+57.1%
2006-06-30지급 08/16350원+600.0%
2005-12-31지급 04/0450원-
배당 계산기주 보유 시458,600원/년(월 38,217원)

투자 체크리스트

14/22
보통
항목 충족
밸류에이션
PERⓘ주가수익비율 = 주가 ÷ 순이익(EPS).
섹터 평균 대비 저평가 여부로 판정.
✓ 섹터 평균 이하 · ⚠ 30% 초과 이내9.2✓
PBRⓘ주가순자산비율 = 주가 ÷ 주당순자산(BPS).
청산가치 대비 주가 수준.
✓ 2.5 이하 · ⚠ 4.0 이하0.79✓
추정PERⓘ추정 PER(forward) = 주가 ÷ 예상 EPS.
현재 PER(9.2)보다 낮으면 이익 증가 전망.
✓ 현재 PER보다 5%+ 낮음(개선) · ⚠ 비슷8.3✓
PEGⓘPEG = PER ÷ EPS 성장률.
성장 속도 대비 밸류(피터 린치 대표 지표).
고성장주가 PER만으로 억울하게 감점되는 걸 보정.
✓ 1.0 이하(성장 대비 저평가) · ⚠ 2.0 이하1.13⚠
수익성
ROEⓘ자기자본이익률 = 순이익 ÷ 자기자본.
주주 돈으로 얼마나 버나(버핏 중시 지표).
✓ 15% 이상 · ⚠ 10% 이상8.6%✕
ROAⓘ총자산이익률 = 순이익 ÷ 총자산.
자산을 얼마나 효율적으로 굴리나.
✓ 5% 이상 · ⚠ 3% 이상-—
영업이익률ⓘ영업이익률 = 영업이익 ÷ 매출.
본업에서 남기는 마진(이자·세금 전).
✓ 15% 이상 · ⚠ 8% 이상6.8%✕
성장성
매출 성장률ⓘ매출 성장률(YoY) = 전년 대비 매출 증가율.
외형 성장 속도.
✓ 5% 이상 · ⚠ 0% 이상(역성장 아님)+71.4%✓
영업이익 성장률ⓘ영업이익 성장률(YoY) = 전년 대비 영업이익 증가율.
본업 이익 성장 속도.
✓ 15% 이상 · ⚠ 0% 이상+11.1%⚠
EPS 성장률ⓘEPS 성장률(YoY) = 전년 대비 주당순이익 증가율.
주주 몫 이익 성장.
✓ 15% 이상 · ⚠ 0% 이상+8.1%⚠
애널리스트
목표주가 여력ⓘ목표주가 상승여력 = 애널리스트 평균 목표가 ÷ 현재가 − 1.
낙관 편향이 있어 여유 있게 판정.
✓ +15% 이상 · ⚠ 0% 이상 · ✕ 현재가가 목표가 초과+23.7%✓
어닝서프라이즈ⓘ어닝서프라이즈 = 최근 4분기 중 컨센서스(예상 실적)를 상회한 횟수.
꾸준히 Beat하면 실적 전망 신뢰도↑.
✓ 3회 이상 · ⚠ 2회1/3 Beat✕
안정성
베타ⓘ베타 = 시장(지수) 대비 주가 변동폭.
1.0=시장과 동일, 낮을수록 안정.
✓ 1.5 이하 · ⚠ 2.0 이하 (성장주 배려)0.33✓
부채비율ⓘ부채비율 = 총부채 ÷ 자기자본.
낮을수록 재무 안전(빚 의존 적음).
✓ 100% 이하 · ⚠ 200% 이하-—
외국인 비율ⓘ외국인 보유 비율 = 외국인 보유 지분율.
높을수록 우량주 신뢰.
✓ 40% 이상 · ⚠ 20% 이상68.2%✓
추세
이동평균 배열ⓘ이동평균 배열: MA20 vs MA60.
단기선이 장기선 위(정배열)=상승 추세.
✓ 정배열 · ✕ 역배열정배열✓
MACDⓘMACD 히스토그램: 단기 모멘텀.
0 위=상승 우위, 아래=하락 우위.
✓ 0 초과 · ✕ 0 미만27.99✓
52주 위치ⓘ52주 위치 = 현재가의 52주 고점 대비 위치.
주도주는 신고가 부근에서 움직이는 경향(CAN SLIM).
✓ 고점 대비 -10% 이내 · ⚠ -25% 이내-7%✓
상대강도 1년ⓘ상대강도 = 1년 수익률 − 시장지수 1년 수익률.
시장을 이기는 종목이 주도주(CAN SLIM의 L).
✓ 지수 아웃퍼폼 · ⚠ -10%p 이내-57.5%p✕
수급
외국인 순매수ⓘ외국인 순매수 = 최근 누적(매수−매도, 주).
+ = 외국인이 사는 중(매수세, 긍정)
− = 파는 중(매도세)
✓ 순매수(+) · ⚠ 보합-10만주✕
기관 순매수ⓘ기관 순매수 = 최근 누적(매수−매도, 주).
+ = 기관이 사는 중(매수세, 긍정)
− = 파는 중(매도세)
✓ 순매수(+) · ⚠ 보합+33만주✓
배당
배당수익률ⓘ배당수익률 = 연 배당금 ÷ 주가.
주가 대비 배당 수익. 예금 이자와 비교.
✓ 1.5% 이상 · ⚠ 0.5% 이상3.44%✓
연속배당ⓘ연속 배당 = 끊김 없이 배당한 연수.
길수록 배당 안정성 높음(+는 데이터 범위 내 최소).
✓ 5년 이상 · ⚠ 3년 이상22년+✓
배당성향ⓘ배당성향 = 배당금 ÷ 순이익.
이익 중 배당 비율. 너무 높으면 지속성 우려.
✓ 60% 이하(적정) · ⚠ 80% 이하31.6%✓

최근 뉴스

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